NY規制当局、暗号資産の監視強化を勧告

ニューヨーク州金融サービス局（NYDFS）は州内で営業する銀行に対し、暗号資産に関連するリスク管理を強化するためブロックチェーン分析ツールの活用を強く推奨しました。この勧告は州公認銀行および外国銀行の支店に送付された業界レターで示されたものです。

NYDFSはこのツールがマネーロンダリングや制裁違反、その他の不正行為といったリスクを銀行がより効果的に管理するのに役立つと指摘しています。エイドリアン・ハリス（Adrienne Harris）長官はこの技術が認可を受けた暗号資産関連企業で既に有効性を証明していると述べました。

NYDFSは2022年4月に暗号資産ライセンスを持つ企業向けのガイダンスを公表しましたが、その後、銀行による暗号資産への関心と関与が高まっていることから同様の安全策が必要だと判断しました。

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今回の勧告では銀行がブロックチェーン分析ツールを具体的に活用する方法として、いくつかの例が挙げられています。顧客ウォレットのスクリーニングや暗号資産関連資金の出所の検証、広範なデジタル資産エコシステムにおける活動の監視などが含まれます。また暗号資産サービスプロバイダーのような取引相手を評価する際にも有効です。

さらにネットワーク全体の情報からリスク評価を策定したり、新しい暗号資産商品を導入する際のリスクを検討したりすることも推奨されています。

NYDFSは、これらの管理策が各銀行のリスク許容度や事業内容に合わせて調整されるべきであると強調。また、市場や技術の進化に対応するため、コンプライアンスの枠組みを定期的に更新するよう求めています。通知では「新たな技術は、新しいツールを必要とする新たな脅威をもたらす」と言及されており、ブロックチェーン分析がテロ資金供与などの脅威から金融システムを保護する上で重要であるとされています。